資産運用の一環として、不動産投資をおこなうケースは多いです。
不動産投資をおこなうにあたり、利回りを耳にする機会は多いでしょう。
そこで今回は、不動産投資における利回りとは何か、相場や計算方法もあわせて解説します。
不動産投資を検討している方は、ぜひ参考にしてください。
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不動産投資における利回りとは
利回りとは、投資した金額に対して得られる見込み収益を指します。
なお、不動産投資における利回りは、表面利回りと実質利回りの2種類があります。
表面利回りとは、グロス利回りとも呼ばれ、年間の家賃収入を不動産の購入価格で割った金額です。
簡単に算出できるものの、計算するうえで維持費などの諸経費が考慮されていないうえに、空室による損失も考慮されていないため、正確な数字とはいえません。
あくまでも参考にできる利回りで、必ずこれだけの利益を得られると示す数字ではないので、注意しましょう。
対して、実質利回りは、固定資産税や管理費、保険料など、不動産運用に必要な諸経費を加味して算出します。
より現実的な数字がわかるので、具体的な手取り収入や物件の比較をおこなう際には、実質利回りの確認が必要です。
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不動産投資における利回りの平均相場とは
近年、都心の新築マンションでは、利回りが3～3.5％が相場です。
利回りが低く感じられる方もいるかもしれませんが、新築マンションだと空室が発生しにくく、節税対策もしやすいメリットがあるので、やや低い利回りでも投資する方は多いです。
一方、マンションよりも購入価格が抑えられるアパートは実質利回りが高くなりますが、空室が多くなりやすい、融資が受けにくいなどのリスクもあります。
これを踏まえて考えると、新築マンションの場合は表面利回りが6％以上、新築アパートの場合は表面利回りが8％以上の物件を選ぶのが理想といえるでしょう。
中古のアパート・マンションの場合には、さらに高い表面利回りの物件が理想です。
なお、実質利回りを高くするには、いかに諸経費を抑えられるかがポイントとなります。
そのため、とくに中古物件に関しては修繕費などがかさみ、実質利回りが引き下がる可能性もあるので注意が必要です。
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不動産投資における利回りの計算方法
表面利回りは、年間の家賃収入を購入価格で割った数に100を乗じて算出します。
実質利回りは、年間の家賃収入から年間支出を差し引いた金額を購入価格で割り、100を乗じて算出可能です。
たとえば、購入金額が3,000万円で年間家賃収入が120万円、諸経費が20万円のケースだと、表面利回りは4％、実質利回りは3.3％となります。
不動産投資にあたっては、表面利回りと実質利回りをシミュレーションしたうえで、比較しながら検討するのが大切です。
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まとめ
不動産投資における利回りについて解説しました。
利回りとは投資における見込み収益であり、不動産投資では表面利回り・実質利回りの2種類が存在します。
投資物件を検討する際には、相場や理想の利回りを踏まえたうえで、シミュレーションをして比較するのが大切です。
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